Никто точно не знает, сколько миллиардов долларов, добытых преступным путём, вложено в австралийский рынок недвижимости, но представители международных правоохранительных органов называют австралийскую недвижимость желанным и достижимым объектом для отмывания доходов. Как результат, соответственно, цены на жильё в стране далеки от тех, какими они должны были бы быть на самом деле.
Вероятность того, что цены на жильё в Австралии растут в результате деятельности представителей преступного мира намного выше, чем можно это себе представить. Причин несколько: скрытая природа проблемы, отсутствие соответствующего законодательства, регулирующего индустрию недвижимости, а также впечатляющие размеры денежных средств, о которых ведётся речь.
Главный экономист AMP (AMP Limited, австралийская финансовая корпорация) Шейн Оливер (Shane Oliver) убеждён, что обладатели полученных преступным путём средств готовы переплачивать при покупке недвижимости, и это, в свою очередь, уже оказало влияние на сегмент рынка дорогостоящего престижного жилья: «Даже одна сделка может иметь значительный эффект, когда цены на всю аналогичную недвижимость резко растут вверх».
По словам агентов по продаже недвижимости, это ведёт и к повышению средней цены на жильё, так как вдохновляет собственников устанавливать цены выше средней рыночной.
«До определенного предела, отмывание денег играет роль в том, что рядовые австралийцы не могут позволить себе покупку жилья, и, даже если такие примеры не являются правилом, это требует расследования», — настаивает главный экономист AMP.
Приблизительные подсчеты вовлечения «чёрной налички» в мировую экономику могут различаться, но по данным Международного Валютного фонда (International Monetary Fund) пять триллионов приобретённых в результате коррупционных преступлений долларов (при пересчете в австралийскую валюту) оказались вовлечены в международную финансовую систему в прошлом году. Только 0,2 процента этих денег удалось изъять или «заморозить» их использование, указывалось в соответствующем докладе ООН.
Какие-либо официальные данные о сумме преступных денег, вовлечённых конкретно в финансовую систему Австралии, публично не доступны, однако, отмечают специалисты, недостатка в прямых и косвенных признаках, указывающих на подобного рода тенденции, нет.
Международные организации, занимающиеся проблемами коррупции, в том числе Transparency International (неправительственная международная организация по борьбе с коррупцией и исследованию её уровня по всему миру) ещё в прошлом году указывали на то, что австралийский рынок недвижимости более доступен для отмывания доходов, чем рынки недвижимости США, Британии и Канады.
В прошлогоднем отчёте Transparency International «Двери широко открыты: коррупция и недвижимость четырёх ключевых рынков» (Doors Wide Open: Corruption and Real Estate in Four Key Markets), указывалось, что Австралия, Канада, США и Британия — так называемая «первая четверка» стран, где коррумпированные официальные лица разных стран скупают недвижимость. При этом Австралия хуже всех из четырёх названных стран справляется с ликвидацией различных законодательных лазеек, которые используют преступники для того, чтобы спрятать деньги, анонимно приобретая недвижимость. Таких «лазеек» было названо ровно десять, и все они доступны именно в Австралии, в том числе: неадекватное законодательство по предотвращению отмывания денег; идентификация бенефициара (физического лица) при покупке недвижимости юридическими лицами и другими легальными ассоциациями до сих пор не является нормой; доступ иностранных компаний к рынку недвижимости ограничен всего лишь несколькими требованиями; оплаты сделок наличными проходят незамеченными в силу чрезмерного доверия правительства австралийским финансовым институтам; недостаточно четкие требования по уведомлению подозрительных сделок; скрытый контроль либо отсутствие такового над лицами, играющими роль в политике; слабый контроль над работниками индустрии недвижимости; ограниченное понятие механизмов деятельности по отмыванию денег; отсутствие санкций.
Одной из основных организаций, деятельность которых посвящена борьбе с отмыванием незаконных доходов в Австралии, является Австралийский отчетно-аналитический центр транзакций — AUSTRAC.Это правительственное агентство создано в 1989 году для борьбы с отмыванием денег и борьбы с финансированием терроризма. Существенным требованием этой организации к банкам является доведение до сведения центра (AUSTRAC) кассовых операций банка в размере 10000 долларов и более.
Представитель AUSTRAC сообщил, что проводятся консультации среди профессионалов индустрии недвижимости с целью принятия нового законодательства, которое будет представлено уже в этом году. Новое законодательство предусматривает расширение действия Aкта по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act).
В случае, если новое законодательство будет утверждено, агенты недвижимости станут субъектами того же закона, по нормам которого Commonwealth Bank согласился выплатить рекордную сумму штрафа в семьсот миллионов долларов после того, как AUSTRAC выявил 53700 случаев нарушения законодательства о доведении до сведения центра информации о подозрительных транзакциях. Максимальный штраф за каждое отдельное действие недонесения -$18 миллионов.
Представитель партии лейбористов сообщил, что окончательного решения о поддержке нововведений закона об отмывании денег его партией пока не принято, зато представители партии «зелёных» с энтузиазмом поддерживают инициативу.
Агенты по продаже недвижимости, в случае ужесточения законодательных мер против отмывания доходов, должны будут сообщать о подозрительных сделках, выявленных путём истребования документов либо данных у заслуживающих доверия независимых ресурсов.
Президент профессиональной ассоциации агентов недвижимости (REIA) Малколм Ганнинг (Malcolm Gunning), в свою очередь, считает, что подобные требования к агентам по продаже недвижимости, в случае, если станут законом, приведут всю индустрию в смятение: «Небольшие агенства будут вынуждены закрыться, агентские комиссии вырастут, аукционы по всей стране остановятся, поскольку мы должны будем спрашивать потенциальных покупателей целую кучу вопросов, аукционов больше не будет. Мы не являемся финансовыми детективами».
Бывший работник генеральной прокуратуры Роджер Вилкинс (Roger Wilkins) также не поддерживает идею распространения действия закона о подозрительных транзакциях на агентов недвижимости. Мистер Вилкинс с 2014 по 2015 занимал должность международного президента FATF и считает, что более действенными методами будет «замораживание» операций по недвижимости либо финансов до тех пор, пока не будут получены удовлетворительные объяснения их происхождения.(FATF — группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering) — межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также осуществляет оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ этим стандартам.
Профессор Кембриджского университета Джейсон Шарман (Jason Sharman) — эксперт по выявлению международных механизмов отмывания доходов, также не видит необходимости в принятии нового законодательства — Австралия уже имеет достаточно мощный закон против реализации механизмов отмывания «чёрного нала», однако в большинстве случаев «правительство предпочитает его (закон) не использовать».
Напомним, что законы, регулирующие деятельность агентов недвижимости в Великобритании, были приняты этой страной в прошлом году после расследования, в результате которого выяснилось, что миллионы фунтов стерлингов, приобретённые в результате преступных действий, были вложены в местную недвижимость, что послужило причиной роста цен на жильё.
В Лондоне члены Национальной ассоциации агентов недвижимости (National Association of Estate Agents) уже были привлечены к ответственности и оштрафованы на крупные суммы, многие стали банкротами.
В Австралии министр применения законодательства Ангус Тейлор (Angus Taylor) отвечает за проект нового закона.
Алла Павленко по материалам
https://www.domain.com.au/news/australias-expensive-real-estate-problem-remains-a-dirty-little-secret-20180526-h10kvf-752612/
https://www.macrobusiness.com.au/2017/03/report-australia-worlds-worst-money-laundering-property-market/
